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이 과정은 학습자가 은퇴와 같은 개별 목표를 통해 가정하는 데 도움이되지만, 이러한 목표가 더 큰 금전적 인 그림에 어떻게 부합하는지에 대해서도 알려줍니다. 예를 들어, 은퇴를 위한 저축, 집을 위한 쇼핑, 그리고 자녀들을 위한 대학 자금 지원 등이 모두 같은 시기에 이루어진다. 강사들은 또한 비상사태에 대비하는 것이 어떻게 이러한 금전적 목표의 탈선을 막을 수 있는지를 다룰 수도 있다.

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